סוכני AI לשירותים פיננסיים
אנתרופיק משיקה עשרה תבניות סוכנים מוכנות לשימוש, המיועדות למשימות גוזלות זמן בעולם הפיננסים: בניית מצגות השקעה (pitchbooks), סינון קבצי KYC וסגירת ספרים חודשית. כל תבנית מושקת כ-פלאגין ב-Claude Cowork וב-Claude Code, וכ-"cookbook" עבור Claude Managed Agents, מה שמאפשר לצוותים להטמיע את Claude בעבודה פיננסית אמיתית תוך ימים במקום חודשים.
בנוסף, Claude משתלב כעת עם יישומי Microsoft Excel, PowerPoint, Word ו-Outlook (בקרוב) באמצעות התוספים הייעודיים ל-Microsoft 365. לאחר התקנת התוספים, הקשר (context) עובר אוטומטית בין היישומים, כך שעבודה המתחילה במודל יכולה להסתיים במצגת ללא צורך בהסברים חוזרים ונשנים.
לבסוף, אנו ממשיכים להרחיב את מערכת השותפים שלנו עם מחברים חדשים ויישום MCP, כך שהסוכנים יכולים לשאוב נתונים מהמערכות שבהן אנשי מקצוע פיננסיים כבר משתמשים. המחברים מספקים ל-Claude גישה מבוקרת ובזמן אמת לנתונים של ספקים, ויישומי MCP אף מרחיקים לכת על ידי הטמעת הכלים של הספק ישירות בתוך Claude.
עדכונים אלה משתלבים באופן מיטבי עם Claude Opus 4.7, הנחשב למודל חזיתי במשימות פיננסיות ומוביל את התעשייה ב-מדד הביצועים Finance Agent של Vals AI, עם ציון של 64.37%.
תבניות סוכנים חדשות לעולם הפיננסים
כל תבנית סוכן היא ארכיטקטורת ייחוס המאגדת שלושה מרכיבים: מיומנויות (הוראות וידע בתחום המשימה), מחברים (גישה מבוקרת לנתונים שעליהם המשימה פועלת) וסוכני משנה (מודלי Claude נוספים הנקראים על ידי הסוכן הראשי למשימות משנה ספציפיות, כגון בחירת השוואות או בדיקות מתודולוגיות). חברות יכולות להתאים כל אחת מהתבניות למוסכמות המודלים שלהן, למדיניות הסיכונים ולתהליכי האישור הייחודיים להן.
ניתן להפעיל את תבניות הסוכנים החדשות הללו כפלאגינים בתוך Claude Cowork או Claude Code, או כ-"cookbooks" עבור Claude Managed Agents. את כל הפלאגינים וה-"cookbooks" ניתן למצוא ב-שוק השירותים הפיננסיים.
רשימת הסוכנים החדשים המלאה היא כדלקמן:
מחקר וכיסוי לקוחות
- בונה מצגות (Pitch builder): יוצר רשימות יעדים, מבצע השוואות ומנסח מצגות השקעה לפגישות עם לקוחות;
- מכין פגישות (Meeting preparer): מרכז תדריכים על לקוחות וצדדים נגדיים לקראת שיחות;
- סוקר דוחות רווחים (Earnings reviewer): קורא תמלילים ודוחות, מעדכן מודלים ומסמן שינויים רלוונטיים לתיזה;
- בונה מודלים (Model builder): יוצר ומתחזק מודלים פיננסיים מתוך דוחות, הזנות נתונים ותשומות אנליסטים;
- חוקר שוק (Market researcher): עוקב אחר התפתחויות סקטוריאליות והתפתחויות מנפיקים, מסנתז חדשות, דוחות ומחקרים של ברוקרים, ומסמן פריטים לבדיקת אשראי וסיכונים.
פיננסים ותפעול
- סוקר הערכות שווי (Valuation reviewer): בודק הערכות שווי אל מול השוואות, מתודולוגיה וסטנדרטים של החברה;
- מתאם חשבונות כלליים (General ledger reconciler): מתאם חשבונות ספר חשבונות ראשי ומבצע חישובי שווי נכסי נקי אל מול ספרי הרישום;
- סוגר חודשי (Month-end closer): מנהל את רשימת משימות הסגירה, מכין רשומות יומן ומפיק דוחות סגירה;
- מבקר דוחות (Statement auditor): סוקר דוחות כספיים לעקביות, שלמות ומוכנות לביקורת;
- מסנן KYC (KYC screener): מרכז קבצי ישויות, סוקר מסמכי מקור ואורז הסלמות לבדיקת ציות (compliance).
ישנן שתי דרכים להפעיל סוכנים אלה:
כפלאגין ב-Claude Cowork או Claude Code, התבנית פועלת לצד האנליסט, תוך שימוש בתוכנות שכבר קיימות על שולחן העבודה שלו. מסירת רשימת יעדים לסוכן ה-Pitch יכולה להחזיר מודל השוואות ב-Excel, מצגת השקעה מנוסחת ב-PowerPoint ומכתב כיסוי מוכן ב-Outlook.
כ-Claude Managed Agent, אותה תבנית פועלת באופן אוטונומי על גבי פלטפורמת Claude, עבור עבודה המשתרעת על פני מגוון רחב של עסקאות או לוח זמנים לילי. ה-"cookbooks" מקימים את הפתרון עם אבני הבניין שחברה הייתה מפתחת בעצמה: סשנים ארוכי טווח שיכולים לפעול לאורך סגירת עסקה מרובת שעות, הרשאות לכל כלי, כספות אישורים מנוהלות, ויומן ביקורת מלא ב-Claude Console שבו צוותי ציות והנדסה יכולים לבדוק כל קריאת כלי והחלטה.
בשני התרחישים, המשתמשים נשארים מעורבים באופן הדוק – סוקרים, מבצעים איטרציות ומאשרים את עבודתו של Claude לפני שהיא נשלחת ללקוח, מתויקת או נכנסת לפעולה.
Claude משתלב עם Excel, PowerPoint, Word ו-Outlook
Claude יכול לעבוד ישירות ביישומי Microsoft Excel, PowerPoint, Word ו-Outlook באמצעות תוספים ייעודיים.
ב-Outlook, הוא יכול לשמש כראש מטה שממיין את תיבת הדואר הנכנס, מארגן פגישות ומנסח תגובות בקולכם. ב-Excel, הוא בונה מודלים פיננסיים מתוך דוחות והזנות נתונים, מבקר נוסחאות על פני חוברות עבודה מקושרות ומבצע ניתוחי רגישות. ב-PowerPoint, הוא מנסח מצגות המתעדכנות אוטומטית כאשר הנתונים הבסיסיים משתנים. ב-Word, הוא עורך תזכירי אשראי בהתאם לתבניות של החברה. Claude נושא את הידע והקשר שלו על פני כל ארבע הפלטפורמות: אנליסט שהתחיל מודל ב-Excel לא צריך להסביר אותו מחדש כאשר העבודה עוברת ל-PowerPoint.
ב-Claude Cowork, משתמשים יכולים גם להקצות ל-Claude משימות עבודה מכל מקום – בטקסט או בקול – באמצעות Dispatch. Claude יכול להמשיך לעבוד על קבצים מקומיים של אנליסטים בזמן שהם מחוץ לשולחנם, כאשר העבודה המוגמרת תהיה מוכנה לבדיקה עם שובם.
מערכת אקולוגית רחבה לשירותים פיננסיים
סוכני AI טובים רק כמו הנתונים והקשר שהם יכולים לגשת אליהם. Claude מתחבר לעשרות פלטפורמות נתוני שוק ומחקר, ומערכות פנימיות של חברות פיננסיות – כולל FactSet, S&P Capital IQ, MSCI, PitchBook, Morningstar, Chronograph, LSEG ו-Daloopa – יחד עם מחסני הנתונים, מאגרי המחקר ומערכות ה-CRM של החברות עצמן, והכל תחת בקרות גישה מבוקרות.
אנו מוסיפים כעת מחברים ויישום MCP משותפים חדשים. המחברים החדשים מספקים גישה ישירה ובזמן אמת לנתוני שוק ומחקר, בעוד שיישום ה-MCP מציג ממשק משתמש מותאם אישית ואינטראקטיבי ישירות בתוך Claude.
המחברים החדשים כוללים:
- Dun & Bradstreet: מספקת את הסטנדרט הגלובלי לזיהוי עסקי מאומת ומסייעת לארגונים לחבר מערכות רישום ולהרחיב תהליכי עבודה מבוססי AI;
- Fiscal AI: מרחיבה את הכיסוי של נתוני יסוד בזמן אמת על פני מניות ציבוריות למחקר עמוק יותר ומדדי ביצועים;
- Financial Modeling Prep: מספקת נתוני ציטוטים בזמן אמת, יסודות, דוחות, filings ותמלילים על פני מניות, תעודות סל, קריפטו, מט"ח וסחורות;
- Guidepoint: מחפשת למעלה מ-100,000 תמלילי ראיונות מומחים שעברו בדיקת ציות ומספקת קטעים מילוליים המקושרים למקור;
- IBISWorld: עוקבת אחר הכנסות ברמת התעשייה, יחסים פיננסיים, ציוני סיכון, מבני עלויות ותחזיות על פני אלפי סקטורים;
- SS&C IntraLinks: מעניקה ל-Claude גישה לחדרי נתונים של DealCentre לחיפוש מסמכים, שאלות ותשובות בנושא בדיקות נאותות ומעקב אחר פעילות עסקאות;
- Third Bridge: מעניקה ל-Claude גישה לראיונות מומחים ממקור ראשון על חברות, סקטורים ושרשראות ערך;
- Verisk: מספקת נתוני ביטוח רכוש, נפגעים וביטוחים מיוחדים עבור חיתום, תביעות וניתוח סיכונים.
בנוסף, Moody's השיקה יישום MCP המביא דירוגי אשראי ונתונים קנייניים על למעלה מ-600 מיליון חברות ציבוריות ופרטיות לשימוש בתחומי ציות, ניתוח אשראי ופיתוח עסקי.
השפעת Claude בתחום השירותים הפיננסיים
בנקים מובילים רבים, מנהלי נכסים וחברות ביטוח בוחרים ב-Claude. הוא תומך בכל מגוון העבודות של ארגונים אלה: משימות משרד קדמי כמו מחקר וחווית לקוח, עבודת משרד אמצעי בחיתום, סיכונים וציות, ועבודת משרד אחורי כמו מודרניזציית קוד ותפעול.
"אנשי המקצוע בתחום ההשקעות שלנו חיים בנתונים ובמודלים אנליטיים, ו-Claude for Excel פוגש אותם שם. אנליסטים משתמשים בו כדי לבנות ולעדכן מודלי כיסוי, להפריד 'אות מרעש' ולבחון את עבודתם – והכל עם שינוי דרמטי ביעילות."
"FIS נמצאת במרכז תנועת הכסף עבור אלפי מוסדות פיננסיים ברחבי העולם. כשהתחלנו לבנות סוכני AI, ידענו שאנו זקוקים לספק שאפשר לסמוך עליו. אנתרופיק הייתה הבחירה הברורה. יחד אנו בונים סוכן המקצר חקירות AML מימים לדקות, כשלאחריו יגיעו סוכני קבלת החלטות אשראי, מניעת הונאות ושימור פיקדונות. לקוחות FIS לא יצטרכו לבנות תשתית זו בעצמם. היא כבר כאן."
"עם Eliza ו-Claude, אנו מעניקים לתהליכים עובדים דיגיטליים חדשים שמטפלים במקרים מקצה לקצה."
"Carlyle אימצה את Claude כחלק מרכזי מערימת הטכנולוגיה של ה-AI שלנו בזכות יכולות הקידוד החזקות שלו, החשיבה הסוכנית וההתקדמות המתמדת הן במודלים הבסיסיים והן בתכונות המפתח. Claude הוא כלי ליבה לאספקת ערך ברחבי החברה שלנו, מהשקעות ועד תפעול וניהול תיקים."
"Claude דוחס ומשפר את העבודה שלפני הפגישה, כך שכל פגישה תהיה בעלת השפעה רבה יותר – זמן ההכנה הפך לזמן חשיבה, עם תהליכי עבודה מהירים יותר, תובנות לקוח עשירות יותר ומקרי שימוש חדשים שלא צפינו."
"מאז שהתחלנו להציג עוזרי Claude ו-Claude Code מותאמים אישית, ראינו רמות מוגברות משמעותית של מצוינות הנדסית ושיפורים מהותיים בפריון. אנו שמחים לספק ערך על ידי הטמעת AI לקידום סדרי העדיפויות האסטרטגיים של החברה בתחום החדשנות: הרחבת היתרון שלנו במומחיות בסיכונים; אספקת חוויות נהדרות ללקוחותינו, לשותפי ההפצה ולעובדים; ואופטימיזציה של הפריון והיעילות שלנו."
"100% מהעובדים ב-Walleye Capital משתמשים ב-Claude Code. רמת אימוץ זו ברחבי קרן הגידור שלנו המונה 400 איש משקפת את הגישה שלנו, המציבה את ה-AI בראש סדר העדיפויות: אנו מצפים מכולם לבחון מחדש כיצד הם עובדים, תמיד לשאול 'איך AI יכול לעזור לי לעשות זאת?' – בין אם הם בתפקיד טכני מסורתי ובין אם לאו."
"Claude for Excel המופעל על ידי Claude Opus 4.6 מייצג קפיצת מדרגה משמעותית. מבדיקות נאותות ועד מודלים פיננסיים, הוא מוכיח את עצמו ככלי חזק במיוחד עבור הצוות שלנו – לוקח נתונים לא מובנים ועובד בחוכמה עם מינימום פרומפטים כדי להפוך ניתוחים מורכבים לאוטומטיים באופן משמעותי. זוהי דוגמה מצוינת לאופן שבו AI מגביר את יכולות אנשי המקצוע בתחום ההשקעות בדרכים מוחשיות וחוסכות זמן."
"סוכנים בתהליכי עבודה של סיכונים חייבים להבין עם מי הם מתמודדים. שילוב ה-Commercial Graph ומספר ה-D-U-N-S® של Dun & Bradstreet, הסטנדרט הגלובלי לזיהוי עסקי, בתוך Claude מבטיח שסוכני AI יפעלו על נתונים מאומתים ויספקו את התוצאות הדטרמיניסטיות והניתנות לביקורת הנדרשות בתהליכי עבודה פיננסיים."
"משקיעים זקוקים ל-AI שהם יכולים לסמוך עליו – ואמון מתחיל בנתונים שמאחוריו. Morningstar ו-PitchBook מביאות עשרות שנים של מודיעין עצמאי, מגובה אנליסטים, ל-Claude, כך שמשתמשים לא רק מקבלים תשובות מהירות יותר, אלא גם טובות יותר. יחד, אנו בונים את שכבת המודיעין המניעה החלטות חכמות יותר בשווקים ציבוריים ופרטיים."
"הלקוחות שלנו – משקיעים מוסדיים, מנהלי נכסים, קרנות גידור ובנקים – רוצים יותר ויותר להפעיל תהליכי עבודה בסיוע AI ישירות מול מערכי נתונים נבחרים של FactSet. שיתוף הפעולה עם אנתרופיק מאפשר לנו להביא את Claude לסביבה תכנותית מארחת שבה הם יכולים להפעיל חשיבה על נתוני השוק הבסיסיים, המחקר והאנליטיקה שלנו בכלים שבהם הם כבר משתמשים. באופן פנימי, אימוץ Claude Code רחב היקף בארגון ההנדסה שלנו מאיץ את קצב השחרור של יכולות אלו."
תחילת עבודה
סוכני Claude החדשים שלנו זמינים החל מהיום ב-שוק השירותים הפיננסיים שלנו. ניתן להשתמש בהם כפלאגינים ב-Claude Cowork או Claude Code בכל התוכניות בתשלום, או כ-Managed Agents בפלטפורמת Claude (בגרסת בטא ציבורית) לשימוש תכנותי. המחברים החדשים ויישום ה-MCP של Moody's זמינים גם ללקוחות משותפים בתוכניות בתשלום.
התוספים של Claude ל-Excel, PowerPoint ו-Word זמינים באופן כללי, ו-Claude ל-Outlook יושק בקרוב.
כדי לראות את היכולות הללו בפעולה, תוכלו להירשם ל-אירוע המפתח בשידור חי שלנו ול-וובינר המעשי שיספק הנחיות אימוץ מעמיקות יותר. לתמיכה נוספת, צרו קשר עם צוות המכירות שלנו, ולמדו עוד על הפתרונות שלנו לשירותים פיננסיים.
